---

Любой банк может заблокировать счет компании, если сочтет проводимые операции подозрительными. Банк вправе:

— приостановить все или конкретную операцию;
— закрыть доступ к программе «Банк-клиент»;
— заблокировать расчетный счет;
— отказать в заключении договора;
— расторгнуть договор обслуживания банковского счета клиента.

Возможные причины блокировки операций по счету:

— после поступления денег на ваш счет вы снимаете всю сумму сразу или в течение следующих трех дней;
— компания работает с подозрительными контрагентами (обналичивание, массовая регистрация, «массовый» директор);
— платежи, проводимые по счету, не соответствуют деятельности компании (ОКВЭД);
— по счету не проходят платежи за аренду, коммунальные услуги, канцелярию;
— на счете слишком низкий остаток (зависит от оборота);
— зарплата ниже прожиточного минимума;
— нет операций по выплате зарплат сотрудникам и страховых взносов;
— зарплата не соответствует среднесписочной численности (например, в организации числится два сотрудника, а з/п выплачивается как десяти);
— организации менее двух лет;
— уплачиваемый налог меньше установленного минимума — 0,9%.

Что делать?

Есть три варианта решения проблемы:

— в течение 1-3 дней предоставить в банк документы, которые подтвердят операцию/оборот по счету — например, договор купли-продажи товара, где отражена сумма;
— не предоставлять банку никаких документов, а запросить письменное решение кредитной организации о приостановке операции, направить жалобу в Центральный банк РФ, после чего обжаловать решение в суде;
— заключить договор с другим банком.

Как не попасть под подозрение банка?

— проверяйте контрагентов через ЕГРЮЛ, «Контур-фокус» или через банковские сервисы;
— подробно описывайте основание платежа: назначение, дата, НДС;
— работайте по своему виду деятельности (ОКВЭД);
— поддерживайте актуальность сведений в ЕГРЮЛ;
— не снимайте все деньги со счета;
— не используйте личную карту;
— не используйте один телефон/компьютер для разных юридических лиц;
— платите налоги больше 0,9% от оборота.

Обратиться за консультацией по блокировке расчетного счета: 8 (843) 203 29 08.